La gestión de siniestros es una de las actividades más importantes y desafiantes de las compañías aseguradoras, y uno de los mayores focos de riesgo cuando no se realiza de manera eficiente. El elevado volumen de datos que deben procesar puede traducirse en retrasos, incidencias y un incremento de los costes que repercuten en una mala experiencia del cliente. La automatización de siniestros permite agilizar las tareas repetitivas de su tramitación, desde la apertura del expediente hasta las comunicaciones de resolución, con supervisión humana cuando el caso lo requiere.
Los siniestros se producen por diversas causas y contextos, ya sea en el hogar, al volante, durante un viaje o por asistencia médica. Pero no siempre son casuales, los factores estacionales tienen una gran incidencia en los volúmenes de siniestros, lo que genera picos de demanda en determinados periodos.
En el ámbito del hogar, suelen coincidir con los meses de mayor inestabilidad meteorológica. Según la Unión Española de Entidades Aseguradoras y Reaseguradoras, en 2025 hubo 628.800 siniestros sólo provocados por fenómenos meteorológicos. Mientras que si hablamos de robos, Allianz Partners estimó más de 100.000 durante 2025, con especial incidencia en julio, en periodo vacacional. Respecto a los vehículos, el estudio de Autoclub Mutua (2025) revela que las asistencias en carretera se incrementan un 25% en verano y hasta un 50% en días de temperaturas máximas.
Seguro que te estás preguntando cómo hacer frente a estos picos de siniestralidad. La clave está en incorporar soluciones de Inteligencia Artificial para automatizar la gestión de siniestros: mejorarás tu eficiencia, reducirás errores y podrás ofrecer un servicio inmediato a tus clientes.
Del parte a la resolución: el recorrido del siniestro
Desde que un siniestro se produce, se notifica a la compañía y se registra en sus sistemas, hasta que se resuelve, se desarrollan de operaciones de cuya eficiencia depende que el asegurado reciba una respuesta y una solución ágil en el momento en que más lo necesita. Pero ¿cuáles son las fases que recorre el procedimiento de tramitación de los siniestros?
- Apertura del siniestro:
El trámite comienza con la notificación del asegurado sobre lo ocurrido. La aseguradora comienza a recopilar información, una tarea totalmente administrativa y repetitiva que conlleva una elevada carga operativa. Esta fase se ve especialmente condicionada durante los periodos de mayor demanda y, a su vez, es clave para la fidelización del cliente y su satisfacción.
- Gestión y seguimiento:
Tras identificar al asegurado, es necesario clasificar el alto volumen de información recibida para determinar el tipo de incidente y establecer prioridades. La aseguradora realiza las primeras comprobaciones (si el siniestro es objeto de cobertura, la cobertura del seguro contratado, posibles indemnizaciones…) y solicita y recepciona documentación gráfica adicional, especialmente cuando se trata de daños en el hogar o en vehículos.
- Resolución de la tramitación:
Con el informe validado, se comunica la resolución y se gestiona el pago o la reparación. Si hay desacuerdo con la valoración, se abre una fase de negociación. Una vez aceptada la resolución por todas las partes, el expediente se cierra formalmente y se archiva.
¿Cuántas de estas operaciones intermedias tienes automatizadas? Aunque puedes apostar por automatizaciones individuales, la solución más eficiente es integrarlas todas en un proceso automatizado end-to-end, de principio a fin, que te permita mantener todo el proceso operativo bajo un sistema de control homogeneizado y trazable, con intervención humana en las excepciones y decisiones que la requieran.
Qué tareas se pueden automatizar en cada fase
Las incidencias más comunes durante el proceso de tramitación de seguros son: documentación incompleta, falta de seguimiento proactivo, errores en la verificación de la cobertura, incumplimiento de plazos o cierre del expediente sin comunicación formal. ¿Cuál es la mejor forma de reducir su impacto? Automatizar las tareas repetitivas y establecer controles que permitan identificar y gestionar las excepciones.
Según el informe de Radar Digital Mutualidad (2026), las aseguradoras que implementan automatizaciones apoyadas por IA aumentan su precisión un 99% y reducen sus errores manuales hasta un 67%.
La fase de apertura del siniestro exige rapidez y una verificación constante de los datos. ¿Te imaginas hacerlo sin intervención humana? Nuestro agente virtual LucIA lo hace posible, sin perder la cercanía necesaria en un momento tenso como es la producción de un siniestro, gracias a su voz humanizada. Podrás escalar sin perder calidad mientras ofreces un servicio 24/7 multilingüe:
- Identifica al asegurado y su número de póliza.
- Clasifica el tipo de siniestro y solicita documentación gráfica desde el propio canal.
- Activa protocolos específicos según la gravedad y deriva a un gestor humano si es necesario.
- Informa al cliente en tiempo real del número de expediente y de los siguientes pasos.
¿Y si, además, en la fase de gestión, incorporamos una solución capaz de procesar y validar la documentación de forma automática? La tecnología IDP, apoyada en deep learning, extrae los datos relevantes de cada documento y los coteja con los sistemas de la aseguradora en tiempo real.
La automatización también favorece a la fase de resolución, permitiendo realizar comunicaciones a través de canales previamente seleccionados por la aseguradora, lo que permite tener en cuenta las preferencias del asegurado. De este modo, se homogeneiza el proceso y se reducen los tiempos de gestión mientras se ofrece una experiencia ágil y personalizada.
Obtener el máximo rendimiento pasa por abordar el proceso de forma integral. Lo ideal es contar con un proyecto de automatización inteligente end-to-end, en Servinform somos especialistas gracias a nuestro conocimiento profundo de las operaciones y las soluciones tecnológicas que permiten optimizarlas e integrarlas con la tecnología que realmente necesitan.
A partir de nuestro enfoque, diseñamos propuestas que combinan RPA e Inteligencia Artificial para cubrir todas las etapas del proceso, garantizando reducir los tiempos y mejorar la experiencia del cliente.
RPA e IDP aplicados a la gestión de siniestros
La RPA, o automatización robótica de procesos, es la tecnología idónea para agilizar los procesos de tramitación de siniestros. Su uso permite gestionar tareas rutinarias como recopilar información de los clientes, extraer datos de reclamaciones o realizar verificaciones. ¿Conoces el modelo que hemos desarrollado?
- Tecnología no invasiva: diseñada para integrarse rápidamente en los sistemas sin generar grandes cambios en la infraestructura.
- Enfoque “Automation First”: prioriza robots para tareas repetitivas, tratando de maximizar la eficiencia en procesos automatizados.
- Colaboración robot-humano: intervención humana solo cuando sea necesario, con un rol focalizado en la supervisión y en la especialización.
- Monitorización en tiempo real: detección inmediata de incidencias para una actuación rápida y eficaz.
Gracias a nuestras soluciones end-to-end, conseguimos gestionar más de 10.000 partes amistosos al mes en una aseguradora. ¿Te preguntas cómo lo logramos? Implementamos soluciones de RPA para gestionar el buzón de email donde llegaban los documentos y lo combinamos con tecnología IDP para la extracción de la información.
Nuestras soluciones IDP son capaces de transformar la gestión documental en un proceso ágil, trazable y escalable. Están impulsadas por machine learning y permiten automatizar la clasificación de documentos y extracción de datos, incluso manuscritos, generando mejoras significativas:
- Ahorro de tiempo y reducción de errores: reduce los plazo en tareas administrativas y minimiza errores en la recepción y el tratamiento de la información de cada siniestro.
- Control y trazabilidad: permite tener un seguimiento detallado de cada expediente y su estado, facilitando la detección de posibles incidencias y fraudes.
- Disminución de costes: al eliminar tareas manuales, las aseguradoras reducen significativamente los costes operativos.
- Mejora la experiencia del cliente: permite atender rápidamente a las demandas de los asegurados, ofreciendo un servicio más completo y eficaz.
La automatización inteligente, mediante la combinación de RPA + IDP logra así una simplificación del proceso de gestión de siniestros en las compañías aseguradoras. Con la apertura, la capacidad de recibir documentación y clasificarla, la extracción y validación de datos y la derivación a agente humano en caso de errores, información incompleta o riesgos de fraude, todo ello de forma automática, logramos un proceso end-to-end eficiente que responde a lo que necesita realmente el cliente: sentir que su compañía aseguradora está ahí cuando más la necesita.
Resultados esperados en tiempos de resolución
¿Por qué al implementar nuestras soluciones impulsas el rendimiento de tu negocio y te conviertes en un referente del sector?
La gestión de siniestros se transforma hacia un modelo más eficiente y orientado a la generación de valor. Los trabajadores reducen el tiempo dedicado a tareas repetitivas, lo que les permite centrarse en otras actividades que requieran mayores conocimientos, se potencia su especialización y se multiplica su capacidad. A su vez, se refuerza la capacidad para absorber los picos de demanda sin comprometer los tiempos de respuesta ni disparar los costes operativos.
Aumenta la transparencia, el control y la trazabilidad durante todas las fases del proceso, facilitando la detección de fraudes ante cualquier alteración de datos en las solicitudes. Por último, se potencia la eficacia en la resolución de los procesos de reclamaciones reforzando el servicio de atención al cliente.
¿A qué esperas para transformar tu gestión de siniestros? Automatizar la operativa de estos procesos te aportará numerosos beneficios para que puedas escalar sin perder calidad. No te quedes atrás y da el paso hacia una gestión ágil y transformadora. Contáctanos y descubre cómo agilizar la tramitación de siniestros y mejorar la experiencia de tus asegurados.
